Содержание статьи:
Снижение ставок по депозитам заставляет россиян искать альтернативные инструменты для сохранения и приумножения капитала. Один из них — инвестиции в индустриальную недвижимость через специализированные фонды
В июле российский девелопер PNK group объявил о создании PNK rental— крупнейшего в России инвестиционного фонда индустриальной недвижимости для частных инвесторов. Раньше такие инвестиции были доступны в основном крупным институциональным игрокам и требовали больших вложений. Благодаря PNK rental получать доход с арендного потока складских и производственных зданий может любой человек. Минимальный порог в PNK rental составляет 5 тыс. руб. Стать инвестором можно в режиме реального времени.
Рассказываем, как устроен такой фонд, в чем его преимущества и почему сегодня выгодно инвестировать в индустриальную недвижимость.
Новые возможности для инвестирования
Обесценивание рубля, фактор неопределенности, связанный с пандемией COVID-19, и снижение ставок по банковским вкладам заставляют россиян искать альтернативные инструменты сбережения и приумножения капитала. Покупка акций и облигаций требует определенных знаний и постоянной вовлеченности в процесс. Поэтому немногие готовы вкладываться в подобные инструменты.
На этом фоне самыми понятными остаются инвестиции в недвижимость. И сразу на ум приходят всем знакомые, но крайне компромиссные варианты, такие как покупка новостройки на этапе котлована для последующей ее перепродажи или покупка коммерческой недвижимости под сдачу в аренду. В этих опциях велика доля удачи: в первом случае важно, чтобы дом достроили, а во втором— чтобы арендатор коммерческой недвижимости работал даже в период жестких ограничений, если таковые вновь применят. Также оба сценария требуют наличия крупной суммы и большого запаса терпения, ведь вложенные средства начнут работать лишь спустя какое-то время.
Но что делать, если недвижимость как объект инвестиций привлекает, и в тоже время хочется уверенности, что инвестиции начнут работать сразуже? Ответ есть: инвестировать в недвижимость можно через специальные фонды. В июле 2020 года российский девелопер PNK group объявил о создании PNK rental— крупнейшего в России инвестиционного фонда индустриальной недвижимости для частных инвесторов с доходом от арендных платежей.
Инвестиции в индустриальную недвижимость через фонды достаточно распространены в Европе и США, обычно их создают крупные девелоперы с большим портфелем объектов. Люди вкладывают свои сбережения в эти фонды и получают хороший доход. Этот инструмент на Западе используют и пенсионные фонды для сохранения и приумножения средств своих клиентов.
Для российских розничных инвесторов данный инструмент пока новый. До этого инвестировать в индустриальную недвижимость и получать рентный доход могли в основном крупные инвестиционные компании, которые покупали здания целиком. Сейчас благодаря PNK rental инвестиции в индустриальную недвижимость становятся доступны частным инвесторам с минимальной суммой вложения.
Фото: PNK group
Почему индустриальная недвижимость
Внутри PNK rental— только объекты индустриальной недвижимости, фонд ориентирован на частных инвесторов. Они вкладывают свои средства через договор доверительного управления одновременно во все объекты фонда в равных пропорциях. Такая диверсификация делает инвестиции в PNK rental более защищенными с точки зрения риска, поскольку доход не зависит от одного объекта. Внутри фонда— готовые объекты с действующими арендаторами, следовательно, инвестор может начать зарабатывать сразу после внесения средств.
Сейчас пайплайн PNK rental состоит из объектов (склады, промышленные производства и т. д.), рыночная стоимость которых более 30 млрд руб. Здания находятся в разной степени готовности— есть уже построенные и генерирующие арендный поток, есть объекты, которые строятся под нужды конкретного заказчика и смогут войти в фонд в течение одного-двух лет.
Индустриальная недвижимость— один из перспективных сегментов рынка с точки зрения инвестирования. Он оставался на плаву даже в разгар пандемии. Производства, склады и распределительные центры продолжали работать и во время локдауна, чтобы обеспечить население необходимыми товарами. Кроме того, индустриальная недвижимость напрямую связана с онлайн-торговлей, обороты которой в этом году выросли в разы, следовательно, возросла потребность в складах и распределительных центрах.
Аналитики уже зафиксировали рост инвестиций в складскую недвижимость на фоне пандемии. Так, по оценкам JLL, в третьем квартале 2020 года на складском рынке было закрыто сделок более чем на $320 млн. Это стало наибольшим квартальным значением в данном сегменте с конца 2013 года. Эксперты прогнозируют, что интерес к складам сохранится и в следующем году. Сейчас на этот сегмент приходится около 29% от общего числа сделок с недвижимостью.
Фото: PNK group
Преимущества PNK rental
Зачастую инвестиционные фонды недвижимости ограничены по объему: паи выкупаются в течение определенного периода, дальше фонд прекращает набирать инвесторов и работает только для тех, кто успел вложиться. Действие PNK rental не ограничено по времени, и инвесторы могут сколь угодно часто увеличивать портфель или выводить средства.
Арендаторы зданий фонда— крупные компании из разных секторов экономики, с которыми заключены долгосрочные договоры. Это снижает риски, поскольку выпадение доходов от одного арендатора или даже отрасли целиком не скажется драматически на конечной доходности инвесторов. Еще один аспект, который помогает лучше понять арендный бизнес именно в индустриальной недвижимости: арендаторы въезжают в здания всерьез и надолго. Чтобы, например, запустить работу распределительного центра или складского комплекса, необходимы месяцы подготовки: заказ и установка оборудования, его наладка. Часто инвестиции в оборудование сопоставимы со стоимостью самих объектов недвижимости.
В PNK rental входят современные, качественные и высокотехнологичные индустриальные объекты, которые строит PNK group. Специально для фонда девелопер дает повышенную гарантию на все здания. Например, гарантия на железобетонный каркас без вертикальных связей составляет 50 лет.
Поставка зданий в фонд происходит по мере его роста. PNK rental имеет преимущественное право на приобретение лучших объектов PNK group по цене ниже рынка. Сам девелопер PNK group является крупнейшим соинвестором фонда на постоянной основе.
Как это работает
Стать инвестором фонда индустриальной недвижимости PNK rental можно на основании договора доверительного управления. Для этого на сайте pnkrental.ru нужно пройти онлайн-регистрацию, авторизовавшись через портал госуслуг. Далее необходимо выбрать схему инвестирования (с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием дохода). После этого можно перевести средства с банковской карты через форму на сайте или по реквизитам через ваш онлайн-банк или отделение банка.
Минимальный порог входа— 5 тыс. руб. При этом весь процесс организован онлайн, чтобы каждый мог попробовать новый инструмент и решить для себя, стоитли ему дальше увеличивать портфель.
Ограничений по сроку инвестирования нет, однако, согласно расчетам аналитиков PNK rental, получить максимальную доходность можно при вложении средств на пять лет.
Фото: PNK group
Сколько можно заработать
Целевая доходность частного инвестора PNK rental составляет 11,5% годовых, и она подтверждена по итогам третьего квартала 2020 года. Доход инвестора формируется из двух частей. Основная часть— это арендный поток, который генерируют здания PNK rental. Он начисляется ежеквартально и, в зависимости от выбранной схемы, может либо выплачиваться на расчетный счет инвестора, либо реинвестироваться для увеличения общего дохода инвестора. Вторая часть дохода— изменение стоимости зданий. Она может происходить вследствие сделок по продаже или при переоценке зданий фонда.
Как стать инвестором PNK rental? Простая форма регистрации и все подробности— на pnkrental.ru
ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России, без ограничения срока действия. Ознакомиться с подробной информацией об условиях управления активами, получить сведения об ООО УК «А класс капитал» Вы можете по адресу: 123112, г. Москва, Пресненская набережная, д. 6, стр. 2, эт. 19, пом. I, комн. 7, тел.: 8 (800) 333-76-49, в сети интернет по адресам: www.pnkrental.ru, www.aclass.capital. Информация о возможности инвестирования в паевой инвестиционный фонд указана в материале исключительно в рамках описания стратегии управления. Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является гарантией или обещанием эффективности деятельности, доходности вложений в будущем.
* PNK rental— ПНК аренда (с англ.)— маркетинговое наименование стратегии управления.
